Преддипломная практика – ПП.ВЧ – Производственная практика, в том числе преддипломная

Для заказа оригинальной “Преддипломная практика | ПП.ВЧ | Производственная практика, в том числе преддипломная” необходимо обратиться к менеджерам компании

 

 

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «МОСКОВСКИЙ

ФИНАНСОВОПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»

Направление подготовки: 38.04.08 Финансы и кредит

 

УТВЕРЖДАЮ	УТВЕРЖДАЮ
Руководитель профильной организации	Руководитель от Университета
ПАО «Сбербанк России»          (полное наименование организации)                 Руководитель отделения         (должность)	(подпись)                                                                              ФИО, ученая степеь/звание
_Иванова Анна Петровна                                                         __ (подпись)   «25» октября 2021г.	«        »                                    201          г.
М.П.

 

ИНДИВИДУАЛЬНОЕ ЗАДАНИЕ НА ПРЕДДИПЛОМНУЮ ПРАКТИКУ

обучающегося группы                                        

шифр и № группы                                                   фамилия, имя, отчество обучающегося

Место прохождения практики:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России»

(полное наименование организации)

Срок прохождения практики: с «25» октября 2021 г. по «05» декабря 2021 г.

Содержание индивидуального   задания   на практику,                                                           соотнесенное с планируемыми результатами обучения при прохождении практики:

 

 

Код компетенции	Содержание индивидуального задания
ОК-1, ОК-2, ОПК-1, ОПК-2	Проанализировать организационную структуру кредитной организации (предприятия, организации). Описать место, функции и полномочия подразделения, выбранного для исследования (на усмотрение студента), в организационной структуре, охарактеризовать порядок ее взаимодействия с другими подразделениями. Проанализировать внутренние и внешние нормативные документы, регламентирующие работу данного подразделения, а также используемые ею программные продукты. Познакомиться с практикой организации документооборота в организации, оценить степень его автоматизации.
ОК-1, ОК-3, ОПК-1, ПСК-4	Ознакомиться с особенностями организации финансовой работы и стратегического управления. Изучить внутренние нормативные документы, регламентирующие систему банковского менеджмента. Определить «болевые

 

 

	точки» в практике управления банком.
ОК-1, ОК-2, ОПК- 1, ОПК2, ПК-1, ПК-2, ПСК-1, ПСК-2, ПСК-4	В процессе личного общения с руководителями бизнес – подразделений кредитной организации (предприятия, организации) определить степень их удовлетворенности работой финансового управления. Выявить аспекты финансовой работы, которые, по их мнению, нуждаются в срочной актуализации.
ОК-2, ОПК- 1, ОПК-2, ПК-1, ПК-2, ПК-4, ПК-5, ПСК-1, ПСК-2, ПСК-3, ПСК-6, ПСК-8	Проанализировать динамику основных финансовых показателей кредитной организации, собрать соответствующую статистику за последние три полных года функционирования организации.
ОК-1, ОК-2, ОК-3. ОПК-1, ОПК-2, ПК-2, ПСК-1, ПСК-2, ПСК-4, ПСК-5, ПСК-6, ПСК-7, ПСК-8	Проанализировать финансовую стратегию исследуемой организации, оценить степень ее общей реализации. Выявить и аргументировать конкурентные преимущества и недостатки организации, связанные с реализуемой ею финансовой стратегией.
ОПК-1, ОПК- 2, ПК-3, ПК-4, ПК-5, ПК-9, ПК-10, ПК-11, ПК-12, ПК-13, ПК-14, ПСК-1, ПСК-2, ПСК-3, ПСК-4, ПСК-5, ПСК-7	Разработать аналитическую записку по результатам проведенного анализа, содержащую: §  оценку динамики основных финансовых показателей организации за последние три полных года ее функционирования (не менее шести аналитических    таблиц    с    финансовой    статистикой    и                            авторскими комментариями, в конце – результирующий вывод об изменении результатов деятельности кредитной организации); §  оценку эффективности банковского менеджмента исследуемой организации; §  оценку    эффективности    стратегического    управления,      реализуемой организацией
ОК-1, ОК-3, ОПК-1, ПСК-1	Подготовить отчет о прохождении преддипломной практики, включающий в себя: §  дневник прохождения практики; §  аналитическую записку по результатам проведенного анализа (см. выше); §  предложения по актуализации финансовой стратегии организации в целях приобретения ею дополнительных конкурентных преимуществ.

 

 

 

Задание принято к исполнению

«25» октября 2021г.

 

И.О. Фамилия обучающегося

 

Д О Г О В О Р Дата 25.10.2021
о сотрудничестве в области организации и проведения практики студентов
г. Москва
Негосударственное образовательное частное учреждение высшего образования
«Московский финансово-промышленный университет «Синергия» в лице
исполнительного директора Вадима Георгиевича Лобова, действующего на основании
Устава, именуемое в дальнейшем «Университет», и публичное акционерное общество
«Сбербанк России» в лице руководителя отделения Ивановой Анны Петровны,
действующего на основании Положения о Московском банке ПАО «Сбербанк»,
именуемое в дальнейшем «Организация», заключили настоящий договор о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1.В соответствии с настоящим договором «Университет» направляет, а «Организация»
принимает на практику студентов, обучающихся по направлению 38.04.08 Финансы и
кредит.
1.2. Взаимодействие Сторон, согласно настоящего договора, исключает финансовые
обязательства.
2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
2.1. «Университет» обязуется:
2.1.1. Предоставить «Организации» программу практики.
2.1.2. Предоставить «Организации» до начала практики список студентов, направляемых
на практику (согласно календарному плану, предоставляется дополнительно).
2.1.3. Провести подробный инструктаж студентов о предстоящей практике, обеспечить их
программами практики.
2.1.4. Назначить руководителей практики из числа преподавателей, которые должны
оказывать работникам «Организации» помощь в проведении практики.
2.1.5. Обеспечить соблюдение студентами Правил внутреннего трудового распорядка,
Правил техники безопасности «Организации».
2.1.6. Осуществлять контроль за прохождением практики, соблюдением ее сроков,
соответствием содержания работы студентов программе практики. Режим прохождения
практики обучающихся: с понедельника по пятницу, 6 часов в день в интервале
с 9ч 00 мин до 18ч 00мин.
2.2. «Организация» обязуется:
2.2.1. Обеспечить прохождение практики обучающихся «Университета» в соответствии с
программой практики.
2.2.2. Создать необходимые условия для прохождения обучающимися практики для
закрепления полученных ими теоретических знаний.
2.2.3. Обеспечить организацию практики и руководство ею высококвалифицированными
специалистами. Не допускать использования студентов на местах, не имеющих
отношения к специальности обучающихся.
2.2.4. Обучить студентов методам безопасной работы и обеспечить условиями безопасной
работы на рабочем месте. Провести инструктаж обучающихся о действующих в
«Организации» Правилах внутреннего трудового распорядка, Правил техники
безопасности «Организации».
2.2.5. Доводить до сведения «Университета» случаи нарушения студентами Правил
внутреннего трудового распорядка, Правил техники безопасности «Организации».
2.2.6. После окончания практики в трехдневный срок выдать характеристику о
прохождении практики и подписать отчетные документы по практике.
3. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
3.1. Настоящий договор заключен сроком на 5 лет.
3.2. Условия договора могут быть изменены или пересмотрены по предложению одной из
Сторон. Дополнительные изменения в настоящий договор оформляются в письменном
виде совместным Соглашением, подписываемым лицами, уполномоченными Сторонами.
3.3. Любая из Сторон вправе расторгнуть договор с предварительным письменным
уведомлением другой стороны за 6 месяцев до его прекращения в письменной форме.
3.4. В случае, если ни одна из Сторон не заявит о своем нежелании продлить настоящий
договор не позднее, чем за 2 месяца до окончания срока его действия, договор считается
автоматически продленным на следующий 3-х летний срок.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему
договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим
законодательством РФ.
4.2. Стороны внутренними приказами назначают лиц, ответственных за выполнение
настоящего договора.
5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
5.1. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
5.2. В случае изменения юридического адреса или обслуживающего банка Стороны
обязаны в трехдневный срок уведомить об этом друг друга.
6. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ
УНИВЕРСИТЕТ:
Негосударственное образовательное
частное учреждение высшего
образования «Московский финансовопромышленный университет «Синергия»
129090, г. Москва,
ул. Мещанская, дом 9/14, стр. 1,
ИНН 7729152149, БИК 044525225,
р/с 40703810538040005410
в ПАО «Сбербанк» г. Москва,
к/с 30101810400000000225
ОРГАНИЗАЦИЯ:
Публичное акционерное общество
«Сбербанк России»
Доп.офис №9038/01655 Сбербанка России
107207, г. Москва, ул. Алтайская, дом 4
код подразделения 038903801655
ИНН 7707083893
БИК 044525225
Корр. счет 30101810400000000225
Исполнительный директор
______________________/В.Г. Лобов/
МП
Руководитель отделения
____________________________/А.П.Иванова /

 

 

ОТЧЕТ О ПРОХОЖДЕНИИ ПРАКТИКИ

Преддипломная практика

направления 38.04.08 Финансы и кредит

 

 

(фамилия, имя, отчество студента)

Место прохождения практики:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России»

(полное наименование организации)

Руководители практики:

от Университета:

(фамилия, имя, отчество)

(ученая степень, ученое звание, должность)

от Организации:

(фамилия, имя, отчество)

Руководитель отделения

(должность)

1. Дневник практики:

 

Дата	Краткое содержание работы, выполненное студентом, в соответствии с индивидуальным заданием
1 день	Прошла вводный инструктаж по технике безопасности и охране труда, правилам внутреннего распорядка организации
2 день	Изучение организационной структуры управления объекта практики
3 день	Проанализировала организационную структуру кредитной организации
4 день	Описала место, функции и полномочия подразделения, выбранного для исследования, в организационной структуре, охарактеризовать порядок ее взаимодействия с другими подразделениями.
5 день	Описала место, функции и полномочия подразделения, выбранного для исследования, в организационной структуре, охарактеризовать порядок ее взаимодействия с другими подразделениями.
6 день	Изучение нормативно-правовых материалов, регламентирующих деятельность организации
7 день	Выходной.
8 день	Проанализировала внутренние и внешние нормативные документы, регламентирующие работу данного подразделения, а также используемые ею программные продукты
9 день	Познакомилась с практикой организации документооборота в организации, оценила степень его автоматизации
10 день	Ознакомление с основными направлениями работы организации
11 день	Ознакомилась с особенностями организации финансовой работы и стратегического управления.
12 день	Изучила внутренние нормативные документы, регламентирующие систему банковского менеджмента.
13 день	Определила «болевые точки» в практике управления банком.
14 день	Выходной.
15 день	Обработка и анализ полученной информации
16 день	Изучение должностных инструкций и регламентов, регулирующих деятельность организации;
17 день	В процессе личного общения с руководителями бизнес – подразделений кредитной организации определила степень их удовлетворенности работой финансового управления.
18 день	Анализ эффективности организации работы отдела организации
19 день	Выявила аспекты финансовой работы, которые, нуждаются в срочной актуализации.
20 день	Обработка и анализ полученной информации
21 день	Выходной.
22 день	Проанализировала динамику основных финансовых показателей кредитной организации
23 день	Проанализировала динамику основных финансовых показателей кредитной организации
24 день	Собрала соответствующую статистику за последние три полных года функционирования организации.
25 день	Формирование базы аналитических данных для аналитической части ВКР.
26 день	Анализ эффективности организации работы отдела организации
27 день	Обработка и анализ полученной информации
28 день	Выходной.
29 день	Собрала соответствующую статистику за последние три полных года функционирования организации.
30 день	Формирование базы аналитических данных для аналитической части ВКР.
31 день	Проанализировала финансовую стратегию исследуемой организации, оценила степень ее общей реализации
32 день	Проанализировала финансовую стратегию исследуемой организации, оценила степень ее общей реализации
33 день	Формирование базы аналитических данных для аналитической части ВКР.
34 день	Обработка и анализ полученной информации
35 день	Выходной.
36 день	Выявила и аргументировала конкурентные преимущества и недостатки организации, связанные с реализуемой ею финансовой стратегией.
37 день	Разработала аналитическую записку по результатам проведенного анализа
38 день	Дала оценку эффективности банковского менеджмента исследуемой организации
39 день	Подготовила отчет о прохождении преддипломной практики
40 день	Подготовила аналитическую записку по результатам проведенного анализа
41 день	Предложения по актуализации финансовой стратегии организации в целях приобретения ею дополнительных конкурентных преимуществ.
42 день	Выходной.

 

 

 

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «МОСКОВСКИЙ

ФИНАНСОВОПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»

Направление подготовки: 38.04.08 Финансы и кредит

 

 

 

УТВЕРЖДАЮ	УТВЕРЖДАЮ
Руководитель профильной организации	Руководитель от Университета
ПАО «Сбербанк России»       (полное наименование организации)                 Руководитель отделения             (должность)	(подпись)                                                                              ФИО, ученая степеь/звание
_Иванова Анна Петровна                          (подпись)   «25» октября 2021г.	«        »                                    201          г.
М.П.

 

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПЛАН НА ПРЕДДИПЛОМНУЮ ПРАКТИКУ

шифр и № группы                                                          фамилия, имя, отчество обучающегося

 

№ п/п	Этап практики	Виды работ	Период выполнения работ
1	Подготовительный этап, включая инструктаж по технике безопасности.	•               Проведение общего собрания, на котором проводится знакомство с содержанием практики, согласование плана работы с руководителем практики от Университета; •               инструктаж   по        технике безопасности, правилам внутреннего распорядка организации и правилам охраны труда •               изучение            структуры организации — объекта практики; •               получение индивидуального задания по преддипломной практике; •               изучение организационной структуры управления объекта практики; •               изучение нормативно- правовых            материалов, регламентирующих деятельность организации.	1 неделя

 

 

2	Основной этап.	•               ознакомление    с            основными направлениями работы организации; •               изучение               должностных инструкций и                              регламентов, регулирующих деятельность организации; •               анализ               эффективности организации            работы  конкретного подразделения или отдела организации •               формирование            базы аналитических            данных для аналитической части ВКР.	2-5 неделя
3	Заключительный этап. Подготовка отчета о практике	–     обработку и анализ полученной информации; –  подготовка письменного отчета по практике.	6 неделя

 

«25» октября 2021г.

подпись    И.О. Фамилия

 

ОТЧЕТ О ПРОХОЖДЕНИИ ПРАКТИКИ

Преддипломная практика

направления 38.04.08 Финансы и кредит

 

 

(фамилия, имя, отчество студента)

Место прохождения практики:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России»

(полное наименование организации)

Руководители практики:

от Университета:

(фамилия, имя, отчество)

(ученая степень, ученое звание, должность)

от Организации

(фамилия, имя, отчество)

Руководитель отделения

(должность)

 

Введение

Я, Петрова Светлана Алексеевна, проходила практику в ПАО «Сбербанк России», в роли помощника финансиста. Период прохождения практики: с «25» октября 2021 г. по «05» декабря 2021 г.

Преддипломная практика обеспечивает последовательность и непрерывность в формировании у студентов общепрофессиональных и профессиональных компетенций.

 Целью преддипломной практики является развитие практических умений и навыков, а также компетенций и накопление опыта на основе имеющихся теоретических знаний в процессе выполнения определенных видов работ в рамках своей профессиональной деятельности.

 Задачами практики выступают:

– ознакомление с основными направлениями работы организации;

– мероприятия по сбору, обработке и систематизации эмпирического и литературного материала;

– описание организационной и производственной структуры предприятия.

– анализ основных экономических показателей деятельности организации

– подготовка документов в соответствии с индивидуальным заданием на практику и планом практики.

1. Краткая характеристика ПАО «Сбербанк России»

 

Объектом прохождения практики выступило публичное акционерное общество «Сбербанк России». Юридический адрес головного офиса организации: Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481
от 11.08.2015 г. ПАО «Сбербанк» это российский финансовый конгломерат, крупнейший транснациональный и универсальный банк России, Центральной
и Восточной Европы. ПАО «Сбербанк России» — самый востребованный банк среди розничных клиентов, его услугами пользуется большинство жителей России (87,1 % на сентябрь 2020 года), его объёмы розничного бизнеса
в несколько раз больше ближайшего конкурента — ПАО «ВТБ»

В ходе практики было установлено, что организационная структура банка включает функциональные подразделения и службы банка, каждая из которых имеет определенные права и обязанности. «Сбербанк» имеет огромную филиальную сеть: 18 территориальных банков и более 18 400 подразделений. Он оказывает услуги во всех 85 субъектах Российской Федерации. Миссия банка: Мы даем людям уверенность и надежность, мы делаем их жизнь лучше, помогая реализовывать устремления и мечты. Основной целью ПАО «Сбербанк России» является обеспечение роста инвестиционной привлекательности
и сохранение лидерства на российском рынке финансовых услуг путем модернизации управленческих и технологических процессов. Для достижения поставленной задачи деятельность ПАО «Сбербанк России» направлена
на совершенствование клиентской политики, создание гибкой эффективной системы взаимодействия с клиентами на основе учета потребностей различных клиентских групп.

ПАО «Сбербанк России» на сегодняшний день, почти ничего не напоминает о сберегательных кассах, функции которых он выполнял на протяжении значительного периода своей истории. Но на сегодня, «Сбербанк России» уже мало похож даже на самого себя всего лишь десятилетней давности. Способность к переменам и движению вперед признак отличной «спортивной» формы, в которой находится сегодня «Сбербанк России». Титул старейшего и крупнейшего банка России не мешает ему открыто и добросовестно конкурировать на банковском рынке и держать руку на пульсе финансовых и технологических перемен. Сбербанк не только шагает в ногу с современными тенденциями рынка, но и опережает их, уверенно ориентируясь в стремительно меняющихся технологиях и предпочтениях клиентов.

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» это современная универсальная организация, входящая в число крупнейших российских коммерческих банков России и стран СНГ.

«Сбербанк России» имеет огромную филиальную сеть: 17 территориальных банков и более 18 400 подразделений. Он оказывает услуги во всех 83 субъектах Российской Федерации. Недавно были введены удаленные каналы обслуживания. Происходит развитие приложений «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк» с широкой клиентской базой.

Также в последнее время «Сбербанк» значительно расширил зону международного присутствия. Ранее она ограничивалась странами СНГ, однако в последнее время зона распространения существенно возросла.

Появились представительства в Центральной и Восточной Европе (Sberbank EuropeAG) и в Турции (DenizBank). Приобретение DenizBank оказалось самым значительным за всю 170-летнюю историю банка. Помимо ранее перечисленных стран, «Сбербанк» имеет еще представительства в Китае, Индии и Германии, управляет Sberbank Switzerland AG.

«Сбербанк России» создан в форме публичного акционерного общества типа в соответствии с Законом РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР» в 1991 году. Учредителем и основным акционером Сбербанка России является Центральный банк Российской Федерации. Акционерами Банка являются более 200 тысяч юридических и физических лиц.

Основной целью ПАО «Сбербанк России» является обеспечение роста инвестиционной привлекательности и сохранение лидерства на российском рынке финансовых услуг путем модернизации управленческих и технологических процессов. Для достижения поставленной задачи деятельность ПАО «Сбербанк России» направлена на совершенствование клиентской политики, создание гибкой эффективной системы взаимодействия с клиентами на основе учета потребностей различных клиентских групп.

 

2. Характеристика основных видов деятельности

ПАО «Сбербанк России»»

 

Банк осуществляет банковские операции, предусмотренные законодательством Российской Федерации и лицензией Банка России, а также иные виды деятельности, не запрещенные законодательством Российской Федерации.

Основные направления деятельности ПАО «Сбербанк России»:

– привлекает денежные средства физических и юридических лиц во вклады;

– размещает средства от своего имени и за свой счет;

– открывает и ведет банковские счета физических лиц и юридических лиц,

– осуществляет расчеты по поручению клиентов;

– инкассирует векселя, денежные средства, платежные и расчетные документы и осуществляет кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

– покупает и продает иностранную валюту в наличной и безналичной формах;

– привлекает во вклады и размещает драгоценные металлы;

– выдает банковские гарантии;

– осуществляет переводы денежных средств по поручениям физических лиц без открытия банковских счетов; – осуществляет лизинговые операции;

– оказывает брокерские, консультационные и информационные услуги;

– осуществляет эмиссию и обслуживание банковских карт;

– осуществляет выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, и многое другое.

В своей деятельности ПАО «Сбербанк России» руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка.

Банк предлагает линейку наиболее востребованных продуктов для физических лиц, включая:

– целевые кредиты на приобретение товаров в розничных торговых сетях,

– кредиты наличными на любые цели,

– кредитные карты.

 

3. Описание организационной и производственной структуры предприятия

 

Вся компания разделена на 8 главных департаментов:

─ департамент по работе с персоналом (HR);

─ департамент продаж целевых кредитов (Product marketing);

─ управление казначейства (Treasury);

─ департамент безопасности (Risk);

─ департамент внутреннего аудита (CS);

─ правовой департамент (Admin);

─ главный финансовый отдел (Finance);

─ департамент информации и сопровождения банковских операций (Distribution).

Рисунок 1 – Организационная структура ПАО «Сбербанк России»

 

Организационная структура ПАО «Сбербанк России» является функциональной, соблюдается принцип единоначалия – один руководитель сосредотачивает в своих руках руководство всей совокупностью процессов, имеющих общую цель. Помимо руководства отделами, директор управляет филиалами. Каждое из подразделений имеет свою четко определенную задачу и обязанности. Нет дублирования работы между соседними подразделениями.

Как видно из рисунка 1, отделы и департаменты банка сформированы с учетом классификации, банковских операций по функциональному назначению.

 

4. Должностные инструкции и регламенты, регулирующие

  деятельность ПАО «Сбербанк России»

 

Правление банка осуществляет прямое руководство всеми существующими в банке подразделениями, объединенными в управления и отделы. Правление ПАО «Сбербанк России» является коллегиальным исполнительным органом Банка, осуществляющим руководство текущей деятельностью Банка. Правление Банка обеспечивает соблюдение основных принципов корпоративного управления и проведение политики, утвержденной Общим собранием акционеров и Советом директоров в соответствии с правилами внутреннего распорядка.

Обособленно стоят ревизионная комиссия, комитет по управлению кредитованием, комитет управляющих, комитет по управлению активами и пассивами банка.

Ревизионная комиссия в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», нормативными актами Банка России и другими нормативными правовыми актами Российской Федерации Банк организует внутренний контроль, обеспечивающий надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых им операций.

Комитет по управлению кредитованием определяет кредитную политику Банка в целом. Кредитный комитет определяет возможные риски, принимаемые на себя Банком по различным видам операций, не входящих в полномочия Комитета по Управлению активами и пассивами, и является главным органом Банка, принимающим окончательные решения по привлечению и размещению средств в рамках своих полномочий, определяемых Правлением Банка. Кредитный комитет имеет право принимать окончательное решение об одобрении или отклонении предложений по проведению сделок, устанавливать персональные лимиты и лимиты для клиентов в соответствии со своими полномочиями. Решения Кредитного комитета могут быть отменены только Правлением Банка.

Комитет по управлению активами и пассивами отвечает за:

– формирование оптимальной структуры баланса Банка с целью получения максимальной доходности при ограничении уровня возможного риска;

– контроль за достаточностью капитала и диверсификацией рисков;

– проведение единой процентной политики;

– определение политики Банка в части управления ликвидностью;

– контроль за состоянием текущей ликвидности и ресурсов Банка;

– формирование политики Банка на рынках капитала;

– контроль за динамикой размера и доходности торговых позиций (покупка/продажа валюты, государственные и корпоративные ценные бумаги, акции, деривативы на эти инструменты), а также степенью их диверсификации;

– контроль за динамикой основных экономических отношений (ROE, ROA и т.п.), заданных в политике Банка.

Административный департамент представлен следующими отделами:

– Секретариат банка обеспечивает работу банка и отвечает за подготовку и проведение заседаний правления, также работает с официальной документацией банка;

– Управление защиты бизнеса подготавливает аналитическую информацию, осуществляет текущее и перспективное планирование деятельности Банка, анализирует и прогнозирует развитие конкурентной среды, оценка позиций филиала, подготовка управленческой и экономической отчётности;

– Кадровый отдел ведет кадровое делопроизводство и учет персонала в соответствии с действующим законодательством. Служба  по  подбору  персонала  занимает  особое  место.  Главной особенностью  банка  являются  исключительно строгие требования  к  эффективности  менеджмента  персонала. Основными целями системы управления персоналом банка являются: повышение конкурентоспособности банка в рыночных условиях; повышение эффективности труда, в частности достижение максимальной прибыли. Управление персоналом предприятия включает планирование трудовых ресурсов, набор персонала, отбор кандидатов на замещение вакантных рабочих мест, оплату труда, материальное стимулирование, развитие персонала и обучение. 

– Юридическое управление – защита интересов банка, оказание правовой помощи структурным подразделениям банка, участие в подготовке правовых документов, осуществление контроля за юридически правильным оформлением документов, осуществление претензионно-исковой работы.

Отдел материально-технического обеспечения предназначен для обеспечения на совершенном уровне банковского процесса, обеспечение вещевым имуществом, канцелярскими принадлежностями, организации и проведения прочих закупок.

Департамент маркетинга и продаж в целом отвечает за активный поиск и подключение новых клиентов банка, продажа услуг банка, ведение переговоров, заключение договоров, установление и поддержание долгосрочных отношений, участие в разработке стратегии развития Банка.

Операционный департамент состоит из следующих отделов:

– Операционное управление – делится на обслуживание физических и юридических лиц. Организует работу по расчетно-кассовому обслуживанию клиентов, включая ведение бухгалтерского учета, реализует клиентам типовые банковские продукты, выстраивает эффективную схему операционного обслуживания клиентов, противодействует легализации доходов, полученных преступным путем;

– Отдел платежных карт ведет работу с клиентами по оформлению пластиковых карт и консультирование по вопросам их использования;

– Управление информационных технологий отвечает за развитие информационных систем управления и информационного менеджмента в банке;

– Отдел экономической безопасности отвечает за работы по проведению проверок кандидатов на вакантные должности, выявлению, предотвращению и пресечению злоупотреблений и правонарушений в сфере банковской деятельности, организацию и контроль за соблюдением внутреннего режима

Финансово-экономический департамент отвечает за ведение бухгалтерского учета внутрихозяйственных операций, учет доходов, расходов, финансового результата, основных фондов, имущества и МЦ, дебиторской и кредиторской задолженности, подготовка отчетностей, осуществление ежедневного последующего контроля по операциям отдела. За обеспечение платежеспособности банка связанной с ликвидностью, привлечение необходимых ресурсов или временное размещение свободных средств на финансовых рынках по своим операциям или по заказам клиентов, выполнение требований положений по ликвидности банковского надзора отвечает управление казначейства.

Управление рисками – проводит экспертизу кредитных сделок, анализ рисков и анализ кредитоспособности заемщика, кроме того, оценивает целесообразность принятия имущества в залог, осуществляет мониторинг кредитных сделок, заложенного имущества и кредитных рисков, отвечает за организацию, проведение и сопровождение работ с проблемной задолженностью.

Таким образом, по организационной структуре банк является крупной кредитной организацией. Поскольку он имеет помимо головного офиса в г. Москве сеть филиалов и представительств по России. Органы управления включают: общее собрание участников, Совет директоров, коллегиальный и единоличный исполнительный орган. Компетенция органов управления банка определена в его уставе. Непосредственное руководство текущей деятельностью коммерческого банка осуществляет правление. Оно несет ответственность перед общим собранием участников и советом банка.

Организационная структура способствует эффективному достижению цели организации, поскольку соответствует стратегии организации, среде функционирования организации, а также наблюдается отсутствие противоречий между ее элементами.

 

5. Функции и задачи финансово-экономической службы

 ПАО «Сбербанк России»

      Структура, функции и ответственность всех подразделений, их взаимоотношения с другими звеньями управления определены Положением о финансовой дирекции.

Финансово-экономический департамент отвечает за ведение бухгалтерского учета внутрихозяйственных операций, учет доходов, расходов, финансового результата, основных фондов, имущества и МЦ, дебиторской и кредиторской задолженности, подготовка отчетностей, осуществление ежедневного последующего контроля по операциям отдела. За обеспечение платежеспособности банка связанной с ликвидностью, привлечение необходимых ресурсов или временное размещение свободных средств на финансовых рынках по своим операциям или по заказам клиентов, выполнение требований положений по ликвидности банковского надзора отвечает управление казначейства.

Финансовые службы предприятия выполняют следующие функции:

• осуществляют финансово-кредитное планирование.
• производят расчеты с покупателями.
• финансовые службы проводят экономическую работу, направленную на повышение эффективности производства.
• финансовые службы осуществляют контроль за выполнением долговременных финансовых прогнозов и финансового плана, рациональным использованием производственных ресурсов, соблюдением финансовой дисциплины.
• финансовые службы анализируют финансово-хозяйственную деятельность предприятия путем систематического анализа бухгалтерской, статистической и оперативной отчетности.

Основными задачами финансовых служб в организации являются:

– финансирование затрат на производство продукции, капитальных вложений и других расходов;

– выполнение финансовых обязательств перед госбюджетом, банками, поставщиками, вышестоящими организациями, рабочими и служащими;

– изыскание путей увеличения денежных доходов, прибыли и повышения рентабельности;

– обеспечение сохранности оборотных средств и ускорение их оборачиваемости;

– осуществление контроля за эффективным использованием основных производственных фондов и инвестиций;

– организация совершенствование форм денежных расчетов с поставщиками, покупателями, рабочими и служащими, вышестоящей организацией, госбюджетом, банками 

Финансовый отдел предприятия имеет право:

– контролировать другие отделы в вопросах, связанных с выполнением возложенных на него обязанностей;

– требовать от других отделов предоставления материалов, необходимых для выполнения этих обязанностей

Отдел получает от бухгалтерии, планового отдела, отделов снабжения и сбыта, технического отдела, отдела капитального строительства, отдела главного механика и других структурных подразделений и служб необходимые плановые и отчетные материалы; бухгалтерские отчеты и балансы; проекты и утвержденные планы выпуска товарной продукции и ее себестоимости, реализации продукции и прибыли; планы движения ТМЦ (производственных запасов, незавершенного производства и готовой продукции); расчеты экономической эффективности капитальных вложений и новой техники, технико-экономические показатели; сметы затрат на производство и расходование спецсредств.

Начальник финансового отдела подчиняется непосредственно руководителю предприятия или его заместителю по экономическим вопросам и вместе с ним несет ответственность за финансовое состояние предприятия.

Предоставляемые руководителю или его заместителям на утверждение или на подпись документы, связанные с использование финансовых ресурсов, должны быть согласованы с начальником финансового отдела, и иметь визу или заключение.

Начальник финансового отдела и его заместитель могут быть уполномочены руководителем предприятия распоряжаться денежными средствами и подписывать (первой подписью) денежные, платежные и кредитные документы и расчеты с соблюдением действующего законодательства и представлять предприятие в финансовых, кредитных и других органах.

 

6. Анализ основных экономических показателей

ПАО «Сбербанк России»

 

В таблице 1 представим финансовые показатели деятельности кредитной организации.

Таблица 1 – Финансовые показатели деятельности ПАО «Сбербанк России», тыс. руб.

Наименование показателя	31.12.2019	31.12.2020	Темп роста, %
Уставный капитал	1 101 000	1 101 000	100
Собственные средства (капитал)	17 428193	22 245 236	127,64
Чистая прибыль (непокрытый убыток)	4 891 333	6 056 950	123,83
Рентабельность активов, %	6.25	4,1	–
Рентабельность капитала, %	30.22	23,8	–
Привлеченные средства (кредиты, депозиты клиентские счета и т.д.)	105 803 000	130 785 910	123,61

 

Величина собственных средств капитала Банка по итогам 2020 года составила 22 245 236 тыс. руб., темп прироста по сравнению с предыдущим годом составил 27,64%.

Размер привлеченных средств по состоянию на 01.12.2020 года составил 130 785 910 тыс. руб., темп роста – 123,61%.

2020 год Банк завершил с прибылью 6 056 950 тыс. руб., темп роста – 123,83%.

Ключевые показатели эффективности деятельности по итогам 2020 года находятся на стабильно высоком уровне: рентабельность капитала (ROAE) составила 23,8%, рентабельность активов (ROAA) – 4,1%.

Чистый кредитный портфель ПАО «Сбербанк России» по итогам 2020 года вырос на 19,5% и составил 128,5 млрд. руб. (таблица 2)

 

Таблица 2 – Чистый кредитный портфель ПАО «Сбербанк России»

Типы активов	31.12.2019		31.12.2020		Темп прироста, %
	Сумма, в тыс. руб.	Доля в активах, %	Сумма, в тыс. руб.	Доля в активах, %
Денежные средства и их эквиваленты	13 442 458	10,4	17 979 519	11,3	33,8
Средства в кредитных организациях	1 082 248	0,8	1 663 377	1,0	53,7
Инвестиционные ценные бумаги	0	0	3 047 160	1,9	100
Кредиты клиентам	107 551 012	82,8	128 470 463	80,7	19,5
Прочие активы	7 756 162	6,0	8 067 420	5,1	4,0
Всего активов	129 831 880	100	159 227 939	100	22,6

 

В структуре портфеля кредитов физическим лицам преобладают кредиты наличными, кредитные карты и целевые кредиты – их доля в структуре розничного портфеля в 2020 году составила 80,7% (в 2019 году аналогичный показатель составлял 82,8%) (таблица 3).

Таблица 3 – Структура портфеля кредитов физическим лицам ПАО «Сбербанк России»

Кредитные продукты	31.12.2019		31.12.2020		Изменение, %
	Сумма, в тыс. руб.	Доля в портфеле кредитов физлицам, в %	Сумма, в тыс. руб.	Доля в портфеле кредитов физлицам, в %
Кредиты общего назначения (кредиты наличными)	72 237 939	65,4	95 828 721	69,7	32,7
Целевые кредиты	28 156 553	25,5	28 093 835	20,4	-0,2
Кредитные карты	9 209 080	8,3	12 806 426	9,3	39,1
Автокредиты	2 776	0,0	0	0	-100
Прочие кредиты	884 735	0,8	759 276	0,6	-14,2
Общий объем потребительского кредитования	110 491 083	100	137 488 258	100	24,4
Общий объем корпоративных кредитов	895 568	–	430 134	–	-52,0
Резерв под обесценение кредитов	(3 835 639)	–	(9 447 929)	–	146,3
Совокупный кредитный портфель за вычетом резервов под обесценение	107 551 012	–	128 470 463	–	19,5

 

На рисунке 2 представим структуру объема потребительского кредитования банка.

 

Рисунок 2 – Структура объема потребительского кредитования в ПАО «Сбербанк России» за 2020 г., в %

 

Как видим, в структуре объема потребительского кредитования банка в 2020 году преобладают кредиты общего назначения (69,7%).

В 2020 году средства физических и юридических лиц оставались стабильным источником фондирования (таблица 4).

Таблица 4 – Анализ структуры пассивов ПАО «Сбербанк России» [6]

Пассивы	31.12.2019		31.12.2020		Темп прироста, %
	Сумма, в тыс. руб.	Доля в пассивах, %	Сумма, в тыс. руб.	Доля в пассивах, %
Средства, привлеченные на рынках капитала и средства корпоративных клиентов	7 274 735	6,8	5 694 240	4,3	-21,7
Средства клиентов – физических лиц	96 623 891	90,6	122 909 921	93,0	27.2
Прочие пассивы	2 725 533	2,6	3 620 083	2,7	32,8
Всего пассивов	106 624 159	100	132 224 244	100	24,0

 

По итогам 2020 года портфель депозитов физических лиц и остатков на  счетах  увеличился до 123 млрд. руб. (рост на 27,3% относительно предыдущего года), составив 93% от привлеченных средств Банка

По итогам 2020 года чистая прибыль Банка составила 5 826 млн.  руб.  по сравнению с прибылью в 5 034 млн. руб. за предыдущий год. Увеличение объема прибыли связано с ростом процентного дохода, рассчитанного с использованием эффективной процентной ставки (на 22,3% по сравнению с прошлым годом) а также с ростом чистого комиссионного дохода (на 11,6% по сравнению с прошлым годом) (таблица 5).

Таблица 5 – Чистая прибыль ПАО «Сбербанк России»

Структура дохода	2019 тыс. руб.	2020 тыс. руб.	Изменение, %
Чистый процентный доход	15 502 583	19 575 805	26,3
Резерв под обесценение кредитов	(5 651 487)	(9 775 077)	73,0
Чистый процентный доход за вычетом резерва под обесценение кредитов	9 851 096	9 800 728	-0,5
Чистые комиссионный доходы	6632 004	7 398 268	11,6
Прочие непроцентные доходы	81 667	212 250	159,9
Прочие беспроцентные расходы	(10 240 137)	(10 098 027)	-1,4
Прибыль / (убыток) до налога на прибыль	6 324 630	7 313 219	15,6
(Расход) / Экономия на налог на прибыль	(1 290 470)	(1 486 773)	15,2
Чистая прибыль / (убыток)	5 034 160	5 826 446	15,7

 

Значение чистой процентной маржи (NIM) сократилось до 15,4% (против 16,2% в 2019 году). Стоимость пассивов сократилась до 7,2%.

Чистая процентная маржа с учетом комиссионных доходов уменьшилась до 21,2% (таблица 6).

В среднесрочной перспективе ПАО «Сбербанк России» сохранит ориентацию на высокодоходный бизнес розничного потребительского кредитования и формирование портфеля активов высокого качества.

Стратегия развития ПАО «Сбербанк России» предусматривает эволюционную модель органического роста, основанного на устойчивых бизнес-процессах и дополненного рядом инноваций, включая:

– проективное развитие интернета и иных новых каналов привлечения клиентов;

– индивидуальный подход к различным клиентским сегментам с точки зрения рисков, каналов и продуктов;

– развитие новых продуктов и сервисов для снижения стоимости средств и удержания клиентов (текущие счета, многофункциональный интернет-банк, сегментированные продуктовые предложения);

– развитие партнерских отношений с владельцами крупных каналов клиентского трафика (Связной, Евросеть и другие); что позволит существенно улучшить результаты деятельности и качество портфеля.

 

Таблица 6 – Чистая процентная маржа ПАО «Сбербанк России» [6]

Структура процентной маржи	2019			2020
	Среднее значение за год, в тыс. руб.	Процентные доходы / расходы, в тыс. руб	Средняя доходность/ стоимость, %	Среднее значение за год, в тыс. руб.	Процентные доходы / расходы, в тыс. руб	Средняя доходность/ стоимость, %
Итого активов, генерирующих процентные доходы	95 944 856	22 716 255	23,7%	127 203 705	27 778 218	21,8
Итого Обязательств, генерирующих процентные расходы	88 507 158	7 213 672	8,2%	114 450 195	8 202 412	7,2
Чистый процентный доход		15 502 583			1 682 480
Чистый процентный и комиссионный доход		22 134 587			26 974 073
Чистый процентный спред			15,5%			14,6
Чистая процентная маржа			16,2%			15,4
Чистая процентная маржа с учетом комиссионных доходов			23,1%			21,2

 

В отличие от докризисной стратегии, когда Банк был сфокусирован на росте доли рынка и объема продаж, теперь ключом к успеху будет считаться достижение высоких показателей рентабельности капитала, рост прибыльности каждого продукта и капитализации.

Таким образом, анализ показателей ликвидности и финансовой устойчивости ПАО «Сбербанк России», показал следующее. Практически все показатели соответствуют рекомендуемым значениям.

Одним из показателей, не соответствующий норме – Н4, это  означает, что ПАО «Сбербанк России» не отвечает требованиям долгосрочной ликвидности.

Кроме того, не соответствует рекомендуемому значению показатель Н6, что говорит о том, что банк имеет величину максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков выше, чем установлено Центральным Банком РФ.

  Кроме того, в 2020 году наметилась тенденция к ухудшению показателей ликвидности и финансовой устойчивости ПАО «Сбербанк России».

Таким образом, ПАО «Сбербанк России» на протяжении своей деятельности является финансово-устойчивой кредитной организацией, в т.ч. отвечает всем требованиям Указания Банка России от 11.06.2014 г. № 3277-У «О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов». ПАО «Сбербанк России» в числе первых российских банков вступил в систему страхования вкладов (включен в реестр банков-участников 23 декабря 2004 года).

 

7. Рекомендации по совершенствованию деятельности финансовых служб ПАО «Сбербанк России»

Портфели ценных бумаг коммерческих банков являются частью взаимосвязанной системы портфелей более высокого уровня. Эта система включает, например, портфель собственного капитала (уставный фонд, резервные фонды, фонды стимулирования, нераспределённую прибыль и пр.), портфель привлечения ресурсов (активы). Функционирование всей системы портфелей подчинено интересам обеспечения устойчивости и рентабельности института, обеспечения устойчивости всей финансовой системы, подверженной «эффекту домино» и панике.

 Естественно, что каждый из участников фондового рынка, в зависимости от поставленной цели определяет эффективный вид деятельности осуществлять ли эмиссионную, инвестиционную, брокерскую деятельность, покупать, продавать и хранить ценные бумаги, или проводить иные операции с ними. В конечном итоге операции на фондовом рынке оказывают влияние не только на профессионалов, но и на пользователей.

Доходы, получаемые банками от портфельного инвестирования, составляют небольшой удельный вес в общей доле совокупных доходов банков. Размер выделяемых средств на создание портфельных инвестиций определяется каждым банком самостоятельно.

Принятие решений по управлению представлена с точки зрения двухуровневой иерархической структуры. Первый уровень управления распределения инвестиций между финансовыми инструментами, а второй – управление активами внутри финансового инструмента. Так, например, инвестиции в акции приватизированных предприятий рассматриваются как сумма для формирования и управления портфелем из акций различных эмитентов, используя вышеизложенный метод.

 Для эффективного управления портфелем ценных бумаг необходимо постоянно анализировать рынок. Часто решающую роль в принятии окончательного решения играет какой-то второстепенный, незначительный признак, не замеченный другими участниками рынка. Следует всегда помнить об одном: чем больше факторов рассматривается при принятии решения, тем больше шансов, что удастся принять правильное решение.

Исходя из вышеизложенного необходимо отметить, что для эффективного управления портфелем ценных бумаг необходимо иметь возможность получения наиболее полной информации о результатах торговых сессий, получения статистических данных по каждой ценной бумаге, без которых невозможно построение графиков и, соответственно, принятие правильного решения.

 В качестве предложений по совершенствованию процесса формирования и управления портфелем ценных бумаг ПАО «Сбербанк России» можно предложить следующее:

1. Проанализировать организационную структуру банка и выявить возможности создания специализированного подразделения для выполнения функций по формированию и управлению портфелем ценных бумаг банка и, соответственно, подобрать высококвалифицированный персонал для этих целей;
2. Разработать методики анализа состояния рынка ценных бумаг для оценки доходности и рискованности отдельных видов ценных бумаг по эмитентам, и сбора и накопления этой информации для дальнейшего использования. Данные методики должны отражать специфику деятельности ПАО «Сбербанк России» и использовать новейший математический и программный аппарат для максимизации степени достоверности получаемой информации;
3. Непрерывный мониторинг состояния портфеля для оперативной замены одной ценной бумаги другой в случае конъюнктурных изменений в курсе (уменьшения рыночной стоимости), более широкое использование активного и пассивного способа управления портфелем и их комбинаций;
4. С учетом инвестиционных качеств ценных бумаг можно формировать различные портфели ценных бумаг, в каждом из которых будет собственный баланс между существующим риском, приемлемым для банка портфеля, и ожидаемой им отдачей (доходом) в определенный период времени. Соотношение этих факторов и позволит определить тип портфеля ценных бумаг.

Заключение

Я, Петрова Светлана Алексеевна, проходила практику в ПАО «Сбербанк России», в роли помощника финансиста. Период прохождения практики: с «25» октября 2021 г. по «05» декабря 2021 г.

Во время прохождения преддипломной практики были развиты практические умения и навыки, а также компетенции и накопление опыта на основе имеющихся теоретических знаний в процессе выполнения определенных видов работ в рамках своей профессиональной деятельности.

 Были решены поставленные задачи практики, согласно индивидуальному заданию.

• ПАО «Сбербанк России» в своем портфеле услуг имеет следующие виды безналичных расчетов – услуги банковских платежных карт, услуги электронных платежных систем и мобильные сервисы.
• Как и в любой другой развивающейся сфере – в сфере безналичных расчетов существует ряд проблем, препятствующих ее развитию:
• проблема безопасности и надежности системы безналичных расчетов;
• проблема модернизации системы безналичных денежных расчетов;
• низкая распространенность безналичных денежных расчетов.
• Можно сделать вывод, что рост сферы безналичных расчетов имеет огромное экономическое значение для страны и способен увеличить качество жизни населения, однако для достижения этого банкам необходимо проделать большую работу – по популяризации безналичных расчетов среди населения, по обеспечению безопасности системы безналичных расчетов и совершенствованию программного обеспечения.

Данная практика является хорошим практическим опытом для дальнейшей самостоятельной деятельности. Во время прохождения практики все цели и задачи были достигнуты.

 

Дата: 05.12.2021

Подпись                                        И.О. Фамилия обучающегося

 

 

Список использованных источников

 

1. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 23.05.2018). – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс». – Режим доступа:
2. О правилах осуществления перевода денежных средств [Электронный ресурс]: Положение (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (ред. от 05.07.2017) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 N 24667). – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс». – Режим доступа: 
3. О платежной системе Банка России [Электронный ресурс]: Положение (утв. Банком России 29.06.2012 N 384-П) (ред. от 17.11.2016) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 N 24797) (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.07.2017). – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс». – Режим доступа: 
4. Коробова, Г.Г. Банковское дело [Текст] /: учебник / под ред. Г.Г. Коробовой. – М.: Экономист, 2014, 766с.
5. Мягкова, Т.Л. Банковское дело [Текст] /: учебно-методическое пособие / Мягкова Т.Л. – Электрон. текстовые данные. – Саратов: Корпорация «Диполь», 2015, 212 c.
6. Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: 

3. Заключение от профильной организации.

 

За время прохождения преддипломной практики студентка зарекомендовала себя как специалист, обладающий хорошими теоретическими знаниями и практическими навыками. Старательна, умеет рационально распределять своё рабочее время, ответственно подходит к поставленным задачам.

ФИО проявила себя инициативным, исполнительным и дисциплинированным человеком. Ответственно относилась к выполнению своих обязанностей. Показала себя как коммуникабельный человек, достаточно быстро адаптировалась в новом коллективе, наладив хорошие отношения с персоналом. Своевременно и качественно выполняла свои обязанности и поручения.

Оцениваю работу студента ФИО  в период практики на оценку «отлично».

 

Другие практики Синергии и МОИ:

Преддипломная практика | ПП.ВЧ | Производственная практика, в том числе преддипломная

Практика по получению первичных профессиональных умений и навыков | УП.ВЧ | Учебная практика – 2 семестр

Практика по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности (технологическая практика) | ПП.ВЧ | Производственная практика, в том числе преддипломная- 3 семестр

Научно-исследовательская работа | ПП.ВЧ | Производственная практика, в том числе преддипломная- 4 семестр

Практика по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности (педагогическая практика) | ПП.ВЧ | Производственная практика, в том числе преддипломная – 5 семестр