Описание

Вопрос
Современная кредитная организация имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции … (укажите 2 варианта ответа)
Рынок, на котором обслуживается движение платежных средств, включенных в налично-денежный и безналичный денежный обороты, срок обращения которых не более одного год, — это … рынок
Установите соответствие между понятиями, касающимися финансового рынка, и их содержанием:
Установите соответствие между понятиями и их определениями:
К объектам учета кредитных организаций относятся … (укажите 2 варианта ответа)
В состав собственных средств коммерческого банка включают …
Основные формы пассивных операций коммерческих банков – это … (укажите 2 варианта ответа)
Система страхования вкладов (ССВ) – это …
Различные фонды, создаваемые банком для обеспечения его финансовой устойчивости, коммерческой и хозяйственной деятельности, а также прибыль банка, полученная по результатам деятельности текущего года и прошлых лет – это … средства банка
Привлеченные средства для реализации активных операций коммерческим банком на условиях срочности, платности и возвратности – это … средства банка
Установите соответствие между понятиями и их определениями:
Установите соответствие между понятиями и их определениями:
Цели Системы страхования вкладов (ССВ) – это … (укажите 3 варианта ответа)
Расчетным документом является распоряжение …
Всевозможные формы сотрудничества между банками, которые основываются на корректном, честном и согласованном выполнении взаимных поручений, – это … отношения (укажите сочетание из двух слов)
Установите верный порядок действий Банка России при осуществлении своих полномочий:
Оператор по переводу денежных средств – это …
К активным операциям коммерческого банка относят …
К факторам, определяющим кредитоспособность заемщика (юридического лица), относятся … (укажите 3 варианта ответа)
Финансовые активы, которые должны быть получены в течение ближайшего календарного (операционного) дня и могут быть незамедлительно востребованы банком – это … активы
Под структурой активов в общем случае понимается отношение разных …
Кредитный риск коммерческого банка – это риск …
Опасность возникновения непредвиденных потерь ожидаемой прибыли, дохода или имущества, денежных средств, других ресурсов в связи со случайным изменением условий экономической деятельности, неблагоприятными обстоятельствами – это …
Установите соответствие между определениями и их характеристиками:
Выстроите верную последовательность принятия решения при управлении рисками:
Внешние факторы, влияющие на деятельность коммерческого банка, зависят от … (укажите 2 варианта ответа)
Доходы коммерческого банка могут быть получены в форме притока …
Установите правильный порядок действий при анализе показателей рентабельности коммерческого банка:
К расходам по осуществлению операций на финансовом рынке коммерческого банка относятся расходы … (укажите 2 варианта ответа)
Установите правильный порядок действий при анализе показателей рентабельности коммерческого банка:
Вопрос
В современной экономике к посредникам финансового рынка относят: финансовых посредников депозитного типа (коммерческие банки и др), контрольно-сберегательного типа (компании по страхованию жизни и др), инвестиционного типа (инвестиционные фонды и др). Даны параметры (см. ниже):
1. Стоимость активов коммерческих банков составляет около 176 трлн. рублей.
2. Стоимость чистых активов ПИФ – 15 трлн. рублей.
3. Профильные активы МФО – 13 трлн. рублей.
Определите удельный вес, участия коммерческих банков в реализации операций на финансовом рынке (расчетные данные округляем до целых значений) на основании данных (см. ниже).
Изучите Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 10.07.2002 № 86-ФЗ (последняя редакция), обратите внимание на содержание статей закона, в которых отражены цели деятельности Банка России.
Какие цели определены в аспекте деятельности Банка России на финансовом рынке?
Даны параметры (см. ниже):
1. Процентные доходы по кредитам – 91 960 663 тыс. руб.
2. Процентные доходы по вкладам – 50 824 100 тыс. руб.
3. Доходы от операций с ценными бумагами – 20 345 000 тыс. руб.
4. Комиссионные доходы – 10 250 000 тыс. руб.
5. Комиссионные расходы – 18 150 000 тыс. руб.
На основании данных бухгалтерской (финансовой) отчетности рассчитайте сумму доходов коммерческого банка за отчетный период.
Даны параметры (см. ниже):
1. Средства клиентов (юридических лиц) на счетах банка – 25504,9 млрд. руб.
2. Вклады физических лиц – 17710,8 млрд. руб.
3. Выпущенные долговые ценные бумаги – 34335,8 млрд. руб.
4. Инвестиции в дочерние организации (приобретенные долговые ценные бумаги) – 77673,6 млрд. руб.
На основании представленных данных определите удельный вес вкладов физических лиц в структуре пассивных операций коммерческого банка (расчетные данные округляем до целых значений).
Даны параметры (см. ниже):
1. Остаток на расчетном счете АО «Спутник» на 02 марта – 50000 руб.
2. 2 марта по платежному поручению №34 на основании реестра счетов и товаротранспортных документов зачислены средства по гарантированному аккредитиву на 160000 руб.
3. 2 марта по платежному поручению №35 фирмой «Спутник» погашена часть долга по кредиту сроком на один год, который был получен в банке «Сибирь» по кредитному договору № 136 -110000 руб. (ссудный счет – 45206810000000000136).
4. 7 марта по мемориальному ордеру №18 зачислены средства от погашения 2 депозитных сертификата сроком на два года, выпущенных коммерческим банком «Сибирь», по истечении срока обращения номинальной стоимостью 40000 руб. каждый.
5. 10 марта по мемориальному ордеру № 120 зачислены проценты, начисленные за февраль и март по депозиту фирмы «Спутник» в сумме 30000 руб.
Сформируйте выписку по расчетному счету АО «Спутник» на основании приведенных данных.
Даны параметры (см. ниже):
1. Остаток на расчетном счете АО «Спутник» на 02 марта – 10000 руб.
2. 2 марта по платежному поручению №34 на основании реестра счетов и товаротранспортных документов зачислены средства по гарантированному аккредитиву на 60000 руб.
3. 2 марта по платежному поручению №35 фирмой «Спутник» погашена часть долга по кредиту сроком на один год, который был получен в банке «Сибирь» по кредитному договору № 136 -110000 руб. (ссудный счет – 45206810000000000136).
4. При недостатке денежных средств на расчетном счете АО «Спутник» предусмотрена оплата расчетных документов путем представления «овердрафта», по договору № 48 лимит которого составляет 185000 руб.
На основании представленных данных по расчетному счету АО «Спутник» рассчитайте сумму, подлежащую выдачи путем предоставления «овердрафта».
Даны параметры (см. ниже):
1. Средства клиентов (юридических лиц) на счетах банка – 25504,9 млрд. руб.
2. Потребительские кредиты – 17710,8 млрд. руб.
3. Инвестиции в дочерние организации (приобретенные долговые ценные бумаги) – 77673,6 млрд. руб.
На основании представленных данных определите удельный вес потребительских кредитов в структуре активных операций коммерческого банка (расчетные данные округляем до целых значений).
Заемщик обратился в Банк с заявлением о предоставлении кредита сроком на 36 месяцев и представил Справку о среднемесячном доходе за последние 6 месяцев за вычетом обязательных платежей в сумме 45500 рублей. Рассчитайте максимальную сумму кредита, на которую может претендовать заемщик с учетом корректировки на допущение максимальной суммы оплаты – 70%.
Основным правовым актом в направлении управления банковскими рисками является Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И (ред. от 06.06.2023) «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией». Норматив достаточности капитала – это основной норматив Н1.0, который обязаны соблюдать все российские банки. Один из наиболее важных показателей надёжности, отражает способность банка компенсировать возможные финансовые потери за счёт собственных средств. Сколько составляет минимальное значение показателя, установленное финансовым регулятором – Банком России?
Даны параметры (см. ниже):
1. Процентные доходы по кредитам – 2219,6 млн. руб.
2. Процентные доходы по вкладам – 7082,4 млн. руб.
3. Комиссионные доходы – 708,7 млн. руб.
4. Комиссионные расходы – 8389,2 млн. руб.
5. Чистые доходы от операций с ценными бумагами – 1915,0 млн. руб.
На основании представленных данных рассчитайте прибыль коммерческого банка.