Финансовое консультирование – тест Синергия
Студенты университета Синергия регулярно проходят тестирование по предмету Финансовое консультирование. Иногда задания требуют знания теории и внимательности. Наш сервис помогает пройти тест быстро и получить высокий балл. Работа выполняется оперативно, конфиденциально и без предоплаты. Стоимость — 300 рублей.
Каким нормативным актом в первую очередь руководствуется финансовый консультант при взаимодействии с частным клиентом в России?
Гражданским кодексом РФ
Федеральным законом «О рынке ценных бумаг»
Федеральным законом «О противодействии легализации доходов» +
Положениями Центрального банка о брокерской деятельности
Как называется обязанность финансового консультанта действовать исключительно в интересах клиента, ставя его выгоду выше собственной?
Принцип прозрачности
Принцип достаточности капитала
Фидуциарная обязанность +
Принцип диверсификации
Какой документ является основой для разработки персонального финансового плана в консультировании?
Инвестиционная декларация клиента
Бухгалтерский баланс компании
Анкета финансового профиля клиента (KYC) +
Устав управляющей компании
При формировании портфеля консультант рекомендует клиенту снизить долю акций и увеличить долю облигаций. Какой стиль управления портфелем это характеризует?
Агрессивный
Спекулятивный
Консервативный +
Индексный
Что из перечисленного относится к конфликту интересов в финансовом консультировании?
Получение клиентом убытков от инвестиций
Получение консультантом вознаграждения от эмитента за рекомендацию его бумаг клиенту +
Изменение валютного курса
Рост ключевой ставки Центробанка
Какой показатель используется для оценки доходности инвестиционного портфеля с учётом всех рисков и сопоставимый с безрисковой ставкой?
Коэффициент Шарпа
Коэффициент Сортино +
Коэффициент бета
Коэффициент альфа
При консультировании по пенсионным накоплениям клиенту 55 лет с низкой толерантностью к риску наиболее подходит:
Инвестирование в венчурные стартапы
Покупка фьючерсов на нефть
Формирование портфеля из государственных облигаций и страховых продуктов +
Открытие маржинального счёта
Какой этап первичен в процессе финансового консультирования?
Формирование инвестиционного портфеля
Сбор и анализ информации о финансовом положении и целях клиента +
Ребалансировка портфеля
Отчётность перед клиентом
Что означает термин «due diligence» в работе финансового консультанта?
Процедура обязательного страхования вкладов
Комплексная проверка финансовых инструментов и эмитентов перед рекомендацией +
Ежеквартальная сверка портфеля
Оценка налоговых последствий сделки
В каком случае консультант обязан уведомить клиента о существенном изменении рыночных условий, влияющем на ранее данные рекомендации?
Только при изменении ключевой ставки
Только при банкротстве эмитента
В любом случае, если это может повлиять на достижение целей клиента +
Только по требованию регулирующего органа
Какая модель вознаграждения консультанта считается наиболее этичной с точки зрения независимости?
Фиксированный процент от суммы каждой сделки
Плата за управление активами (fee-only) без комиссий от третьих лиц +
Получение бонусов от брокера за объём торгов
Комиссия за каждый проведённый транзакционный совет
При оценке риск-профиля клиента используется метод «stress-testing портфеля». Что это означает?
Проверка портфеля на исторических данных за последний год
Моделирование поведения портфеля при экстремальных рыночных сценариях +
Сравнение доходности портфеля с индексом
Расчёт среднего срока обращения облигаций
Что из нижеперечисленного не является обязанностью финансового консультанта по закону?
Гарантировать положительную доходность портфеля клиента
Предупреждать клиента о возможных рисках + (это обязанность, а что не является? — переформулирую)
На самом деле вопрос: Что не является обязанностью?
Варианты:
Информировать о рисках
Хранить конфиденциальность данных
Обеспечивать минимальную гарантированную доходность +
Отвечать на запросы клиента о составе портфеля
Какой инструмент чаще всего используется для хеджирования валютных рисков в рамках консультирования международного инвестора?
Акции иностранных компаний
Депозитарные расписки
Валютные форвардные контракты или опционы +
Корпоративные облигации в рублях
При консультировании по налоговой оптимизации в России консультант обязан рекомендовать клиенту:
Использовать офшорные схемы
Учитывать возможность применения инвестиционного налогового вычета +
Переводить все активы в криптовалюту
Игнорировать налоги при долгосрочном владении
Что означает «ребалансировка портфеля» и какую цель она преследует?
Продажа всех активов и покупка новых
Восстановление целевых весов классов активов, нарушенных из-за рыночных движений +
Увеличение доли наиболее доходных бумаг
Закрытие всех коротких позиций
Какой стандарт профессиональной этики требует от консультанта раскрывать все свои вознаграждения и возможные конфликты интересов?
Стандарт конфиденциальности
Стандарт прозрачности (полное раскрытие информации) +
Стандарт квалификации
Стандарт диверсификации
При составлении финансового плана для молодого специалиста с горизонтом инвестирования 20 лет наиболее рекомендуемой стратегией является:
Агрессивный портфель с высокой долей акций и минимальной долей облигаций +
Консервативный портфель из одних депозитов
Спекулятивная торговля фьючерсами
Покупка только золота и недвижимости
Какое действие консультанта является нарушением при оказании услуг доверительного управления?
Совершение сделок с использованием инсайдерской информации, полученной от клиента +
Проведение сделок только с разрешения клиента
Ежеквартальное предоставление отчёта
Учёт налоговых последствий при сделках
В чём основное отличие финансового консультирования от брокерского обслуживания?
Консультант даёт рекомендации и не исполняет сделки самостоятельно без согласия клиента, а брокер исполняет поручения +
Консультант всегда имеет доступ к деньгам клиента, а брокер — нет
Консультант не обязан иметь лицензию, в отличие от брокера
Консультант несёт ответственность за убытки клиента, а брокер — нет
Вопрос
Организация, занимающаяся на фондовой бирже куплей–продажей ценных бумаг от своего имени и за свой счёт, – это …
Договор комиссии между брокером и клиентом означает, что сделка осуществляется …
К обслуживающей инфраструктуре рынка ценных бумаг нельзя отнести …
Клиринг – это …
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, выполняющий функции организатора торгов (например, фондовой биржи), принимать участие в этих торгах в качестве дилера …
Двумя элементами учетной системы в биржевой деятельности являются …
Исключительно организованным рынком может быть только …
Государственное регулирование биржевой деятельности в РФ в настоящее время обеспечивается …
Брокерская деятельность в России может осуществляться на основании договоров …
Если брокер на рынке ценных бумаг продал по поручению клиента ценные бумаги на фондовой бирже, то в этом случае он получил доход в виде …
Проценты по корпоративным облигациям устанавливаются по отношению …
Расположите ценные бумаги по степени возрастания риска потери инвестированных средств:
Установите соответствие:
Установите соответствие:
Укажите верную последовательность этапов процедуры листинга:
Установите соответствие:
Установите соответствие:
Эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации Облигация, должником по которой выступает государство, органы государственной власти или управления
Эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента.
Абстрактное, ничем не обусловленное обязательство выплатить указанному лицу (или его приказу) определенную сумму денег в определенный срок.
Финансовый институт, обеспечивающий регулярное функционирование организованного рынка ценных бумаг.
Процедура допуска ценных бумаг к торгам на фондовой бирже представляет собой?
Что собой представляет площадка, где заключаются сделки купли–продажи между участниками торгов напрямую или через посредника?
Как называется возможность торговать ценными бумагами на биржах через интернет в режиме реального времени?
Деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско–правовых сделок с ценными бумагами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.
Другие тесты Синергии, МТИ, МОСАП:
Тренинг по управлению стрессами