Основы банковского менеджмента – тест Синергия

Студенты университета Синергия регулярно проходят тестирование по предмету Основы банковского менеджмента. Иногда задания требуют знания теории и внимательности. Наш сервис помогает пройти тест быстро и получить высокий балл. Работа выполняется оперативно, конфиденциально и без предоплаты. Стоимость — 300 рублей.

Процесс управления активами и пассивами банка, направленный на поддержание сбалансированности сроков, доходности и ликвидности, называется
управлением капиталом
управлением ликвидностью
управлением балансовыми рисками +
управлением операционными издержками

Основная цель банковского менеджмента в условиях рыночной экономики заключается в
минимизации налоговых платежей
максимизации рыночной стоимости банка при соблюдении нормативов +
полном устранении всех видов рисков
расширении филиальной сети независимо от доходности

К функциям стратегического банковского менеджмента относится
оперативное регулирование текущих остатков на корсчетах
разработка долгосрочной бизнес-стратегии и политики банка +
проведение ежедневных платежей клиентов
контроль за соблюдением кассовой дисциплины

Организационная структура банка, при которой решения принимаются коллегиально на нескольких уровнях управления, а полномочия распределены между головным офисом и филиалами, называется
линейной
функциональной
дивизиональной +
матричной

К внутренним источникам формирования собственного капитала банка относится
субординированный кредит
депозиты юридических лиц
нераспределенная прибыль прошлых лет +
межбанковский кредит

Норматив достаточности собственных средств (Н1) характеризует
долю высоколиквидных активов в балансе
способность банка покрывать риски собственным капиталом +
максимальный размер риска на одного заемщика
уровень процентной маржи

Управление пассивами банка включает в себя
размещение средств в кредитные продукты
оптимизацию структуры привлеченных ресурсов по срочности и стоимости +
формирование резервов под обесценение ценных бумаг
контроль за качеством обслуживания клиентов

К процентным расходам банка относятся
расходы на рекламу и маркетинг
выплаты по депозитам физических и юридических лиц +
затраты на аренду офисных помещений
судебные издержки

Метод оценки эффективности банковской деятельности, основанный на сопоставлении доходности активов с их рискованностью, называется
факторным анализом
доходностью с поправкой на риск (RAROC) +
анализом безубыточности
дисконтированием денежных потоков

Бюджетирование в банке представляет собой
процесс составления финансовой отчетности по МСФО
планирование доходов, расходов и капитальных вложений по центрам ответственности +
систему внутреннего аудита операций
метод оценки кредитоспособности заемщиков

К инструментам банковского маркетинга, направленным на удержание клиентов, относится
массовая рекламная рассылка
разработка программ лояльности и персонализированных предложений +
повышение тарифов на расчетно-кассовое обслуживание
сокращение часов работы отделений

Психографический критерий сегментации клиентов банка учитывает
уровень дохода и род занятий
жизненные ценности, стиль и образ жизни +
географическое расположение офиса
размер кредитной истории

Банковский инжиниринг включает в себя
только внедрение новых информационных систем
реинжиниринг бизнес-процессов, продуктовый и организационный инжиниринг +
исключительно техническую модернизацию оборудования
изменение юридической формы банка

Формирование резервов на возможные потери по ссудам является элементом управления
кредитным риском +
операционным риском
рыночным риском
репутационным риском

Коэффициент эффективности деятельности банка (Cost-to-Income Ratio) показывает
долю проблемных кредитов в портфеле
уровень операционных расходов на единицу полученного дохода +
величину налоговой нагрузки
скорость оборота активов

К внутренним рейтингам банка относятся рейтинги, которые
присваиваются международными агентствами
используются для оценки заемщиков и установления внутренних лимитов риска +
публикуются в открытых источниках
рассчитываются только на основе внешних данных

Процесс стресс-тестирования в банковском менеджменте предназначен для
определения текущего рейтинга надежности
оценки устойчивости банка при реализации неблагоприятных сценариев +
расчета нормативов ликвидности
формирования годового бюджета

Депозитная политика банка как элемент управления пассивами направлена на
максимальное увеличение объема выданных кредитов
привлечение средств клиентов на наиболее выгодных для банка условиях по срокам и цене +
снижение административных расходов
ускорение документооборота

Контроль за соблюдением лимитов открытой валютной позиции относится к управлению
кредитным риском
рыночным риском +
операционным риском
риском потери деловой репутации

Система ключевых показателей эффективности (KPI) в банке используется для
расчета обязательных резервов
оценки результативности работы подразделений и сотрудников +
определения процентной ставки по кредитам
составления бухгалтерского баланса

Вопрос
Совокупность взаимосвязанных  структурных, функциональных и информационно-аналитических элементов,  обеспечивающих координацию управленческих процессов и достижение  стратегических и оперативных целей банка, – это …
Система научных принципов,  методов и практических инструментов управления деятельностью кредитной  организации, направленных на обеспечение ее устойчивости, прибыльности и  соответствия требованиям регулирующих органов, – это банковский …
В числе задач банковского  менеджмента – … (укажите 3 варианта ответа)
Установите соответствие между  элементами системы банковского менеджмента и их составляющими:
Установите соответствие между  уровнями планирования в банковском менеджменте и их характеристиками:
Установите правильную  последовательность этапов бюджетирования в банке:
… элемент системы банковского  менеджмента, который отражает организационное построение управления банком,  определяя уровни иерархии, подчиненность и распределение полномочий между  органами управления
Состояние, при котором  кредитная организация сохраняет платежеспособность, прибыльность и  способность выполнять нормативные требования при воздействии внешних и  внутренних рисков, называют … банка
Установите соответствие между  принципами управления активами и их характеристиками:
Допустимое значение норматива  максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков  (Н6) – …
Часть пассивов, принадлежащая  акционерам (участникам) банка, которая включает уставный капитал,  нераспределенную прибыль, резервные фонды и иные источники, служащие базой  для покрытия рисков, – это … капитал банка
Процесс формирования и  управления ресурсной базой банка, обеспечивающей финансирование активных  операций и поддержание ликвидности при минимальной стоимости привлеченных  средств, – это …
Доходы банка в зависимости от  источника их возникновения классифицируют на … (укажите 2 варианта  ответа)
Операционные и  административные издержки банка, не связанные с процентными выплатами,  включая расходы на персонал, налоги, аренду, маркетинг и ИТ-поддержку, – это  … расходы
Установите соответствие между  источниками формирования прибыли банка и их содержанием:
Установите правильный порядок  распределения прибыли банка:
Совокупность обязательств или  выплат, направленных на обеспечение деятельности банка и вызывающих  уменьшение экономических выгод или собственного капитала, – это … банка
К процентным доходам банка относят  … (укажите 2 варианта ответа)
Процесс разработки и  внедрения новых банковских продуктов, технологий и организационных решений,  направленных на повышение конкурентоспособности и эффективности деятельности  банка в условиях цифровизации финансового рынка, – это банковский …
Установите соответствие между  отделами службы маркетинга банка и их задачами:
Установите правильную  последовательность этапов анализа продуктового ряда банка:
Систематический процесс  сбора, обработки и анализа информации о состоянии и тенденциях рынка банковских  услуг, поведении клиентов и деятельности конкурентов для обоснования  управленческих решений – это … исследования
Процесс разделения  совокупности потребителей банковских услуг на однородные группы (сегменты) по  определенным критериям с целью повышения точности маркетинговых воздействий –  это … рынка
Основные направления  банковского инжиниринга включают … инжиниринг (укажите 3 варианта  ответа)
… критерий сегментации  клиентов банка связан с образом жизни, типом личности, ценностями и  предпочтениями клиентов
… банка – это формализованная  оценка его финансовой устойчивости, кредитоспособности и качества управления,  выраженная в рейтинговой категории по установленной шкале
Установите соответствие между  типами рейтинга банка и их характеристиками:
Установите правильный порядок  проведения риск-ориентированного анализа управления банком:
Установите правильную  последовательность этапов оценки качества менеджмента банка:
Рейтинги, формируемые самими  банками в целях внутреннего управления рисками, называют … рейтингами
Вопрос
Кредитный комитет банка  «Западный Альянс» рассматривает заявление крупного корпоративного клиента о  предоставлении долгосрочного кредитного лимита. Специалисты управления  рисками проводят тщательную проверку: сопоставляют параметры сделки с  установленными лимитами концентрации, анализируют ее влияние на показатели  ликвидности, проверяют соблюдение нормативов Банка России, оценивают  риск-профиль клиента и наличие обеспечительных инструментов. Только после  подтверждения соответствия всех параметров сделка передается на утверждение.
Укажите вид внутрибанковского контроля, представленный в данном примере.
Руководство розничного блока  банка «ФинПро» анализирует эффективность новых ипотечных программ, запущенных  в прошлом квартале. Специалисты изучают динамику заявок, средний чек, уровень  одобрения, структуру клиентов, влияние программ на загрузку подразделений и  объем процентных доходов. На основании результатов анализа формируются  предложения по корректировке условий продуктов, перераспределению  маркетингового бюджета и настройке процессов обработки заявок. Все изменения  должны быть реализованы в ближайшие два месяца.
Укажите уровень управления, который иллюстрирует описанная ситуация.
Банк «Контур» рассматривает  возможность снижения зависимости от краткосрочных привлеченных средств.  Руководство банка решило усилить работу с корпоративными клиентами,  предложить программы лояльности долгосрочным вкладчикам, расширить спектр  накопительных продуктов и увеличить долю облигационных заимствований, что  позволит изменить структуру обязательств и повысить устойчивость ресурсной  базы.
Укажите объект управления, который отражен в данном примере.
В банке «Оптима» служба  риск-менеджмента выявила сосредоточение значительной части кредитного  портфеля в одном региональном сегменте, что создает угрозу повышенной  чувствительности к локальным экономическим изменениям. Руководство банка  решило пересмотреть политику размещения активов, увеличить присутствие в  других регионах и расширить продуктовую линейку для более равномерного  распределения рисков.
Укажите принцип управления активами, который реализуется в данном случае.
Некоторое время назад Банк  «ГрандФинанс» запустил новые услуги для корпоративных клиентов, в частности  предоставление банковских гарантий, а также обновил тарифные планы на  расчетно-кассовое обслуживание. Спустя несколько месяцев в отчетности  появилось увеличение поступлений от банковских гарантий, аккредитивов,  сопровождения контрактов и денежных переводов. При этом в отчетном периоде  объем кредитного портфеля практически не изменился, а процентные ставки по  вкладам и кредитам оставались на прежнем уровне. Финансовый департамент  отметил, что рост общей выручки банка был связан именно с этими операциями.
Какой вид доходов привел к росту выручки?
Из-за сбоя в программном  обеспечении мобильное приложение банка «Софтбанк» перестало работать на  несколько часов. Ситуация привела к росту жалоб в социальных сетях,  негативным публикациям в средствах массовой информации (СМИ) и ухудшению  оценок в онлайн-магазинах приложений. Чтобы восстановить доверие и  минимизировать репутационный ущерб, банк оперативно реализовал следующие  мероприятия:
– разослал клиентам push-уведомления и e-mail с информацией о сроках  восстановления сервиса;
– открыл отдельную горячую линию для клиентов, пострадавших от программного  сбоя;
– подготовил серию материалов о модернизации IT-платформы, повышении  отказоустойчивости и защите данных;
– запустил кампанию в СМИ, направленную на разъяснение предпринимаемых мер и  восстановление репутации.
Укажите элемент маркетинговой политики, отраженный в этом примере.
Банк «ГарантФинанс» регулярно  проводит стресс-тесты, моделируя падение стоимости активов, массовую  просрочку по корпоративным кредитам, скачки ключевой ставки, резкое ухудшение  рыночной ситуации и снижение притока депозитов. Аналитики используют  сценарные анализы и моделируют несколько уровней стресса, включая  экстремальные. Результаты тестов рассматриваются комитетом по рискам, затем  включаются в стратегические решения, например, корректировку капитала,  лимитов или резервов. Такой подход помогает заранее выявлять уязвимые  направления деятельности и повышать устойчивость банка.
Как называется данный подход?
Банк «РегионКапитал» в  течение года показал нестабильные финансовые результаты: прибыль  демонстрировала колебания, качество активов ухудшалось, а норматив капитала  снижался из-за роста объема рисковых вложений. Одновременно выросла доля  межбанковских заимствований, что повысило зависимость от внешних источников  фондирования. По итогам анализа Банк России должен определить, к какой группе  экономического положения следует отнести банк, учитывая совокупность  выявленных факторов риска.
Укажите группу, к которой Банк России должен отнести данный банк.

Другие тесты Синергии, МТИ, МОСАП:

Операции на межбанковском рынке

Организация деятельности электромонтажной организации

Организация и осуществление закупок на электронных торговых площадках

Организация медицинской помощи населению

Организация торгово-сбытовой деятельности на внутреннем и внешнем рынке