Студенты университета МОИ (МТИ) регулярно проходят тестирование по предмету Расчетно-кассовые операции банка. Иногда задания требуют знания теории и внимательности. Наш сервис помогает пройти тест быстро и получить высокий балл. Работа выполняется оперативно, конфиденциально и без предоплаты. Стоимость — 350 рублей.
Как называется специальное соглашение, определяющее порядок и сроки подкрепления операционной кассы банка наличными деньгами от территориального учреждения Банка России?
Договор о корреспондентском счете
Кассовая заявка
Договор на кассовое обслуживание +
Платежный календарь
Какая форма безналичных расчетов предполагает, что плательщик дает банку поручение списать деньги с его счета и перевести их на счет получателя, но банк делает это только при наличии средств на счете, часто в порядке очередности?
Аккредитив
Инкассо
Платежное поручение +
Чек
Для учета кассовых операций банк открывает клиенту, сдающему наличную выручку, специальный пассивный счет, который называется…
Корреспондентский счет
Счет 30223 «Наличные денежные средства в операционных кассах» +
Депозитный счет
Ссудный счет
Что должен сделать клиент-юридическое лицо, если лимит остатка кассы, установленный банком в договоре РКО, оказался превышен на конец рабочего дня?
Перечислить сумму превышения контрагенту
Сдать излишек наличных денег в обслуживающий банк +
Увеличить уставный капитал на сумму превышения
Оставить сумму в кассе, предупредив менеджера
Какой расчетный документ представляет собой требование кредитора (получателя средств) к должнику (плательщику), оплачиваемое без распоряжения последнего (в безакцептном порядке) по закону или договору?
Платежное поручение
Платежное требование, оплачиваемое без акцепта +
Мемориальный ордер
Банковский ордер
Какая запись (проводка) в банке отражает выдачу наличных денег клиенту с его расчетного счета?
Дт 20202 (Касса) – Кт 40702 (Расчетный счет клиента)
Дт 40702 (Расчетный счет клиента) – Кт 20202 (Касса) +
Дт 30102 (Корсчет) – Кт 40702 (Расчетный счет)
Дт 40817 (Счет физ.лица) – Кт 20202 (Касса)
Банк имеет право отказать клиенту в приеме наличных денег в свою вечернюю кассу, если…
Клиент не предоставил платежное поручение на списание комиссии
Сумма взноса меньше 10 000 рублей
У клиента отсутствует объявление на взнос наличными, правильно оформленное +
У клиента закончилась чековая книжка
При расчетах платежными поручениями банк плательщика несет ответственность перед клиентом за…
Несоответствие товара условиям договора поставки
Несвоевременное списание средств со счета плательщика +
Неперечисление налога получателем средств
Нарушение сроков отгрузки товара получателем
Какой документ заполняет клиент при возврате наличных денег из кассы банка на свой расчетный счет (например, при ошибочном зачислении)?
Приходный кассовый ордер
Расходный кассовый ордер +
Объявление на взнос наличными
Платежное требование
Какой вид счета открывается банком нерезиденту в валюте Российской Федерации для ведения хозяйственной деятельности на территории РФ?
Текущий валютный счет
Расчетный счет +
Корреспондентский счет
Бюджетный счет
Что подтверждает факт выдачи наличных денег клиенту через кассу банка?
Выписка по счету с пометкой «Перечислено»
Контрольная марка из расходного кассового ордера, вклеенная в чек +
Мемориальный ордер
Договор банковского счета
В каком документе Банка России установлены главные правила ведения кассовых операций для банков (а не для клиентов)?
Положение № 383-П
Положение № 318-П +
Инструкция № 153-И
Федеральный закон № 86-ФЗ
Банк имеет право приостановить операции по расчетному счету клиента (заблокировать счет) по решению…
Только руководителя службы безопасности банка
Налогового органа или суда +
Собственника банка (акционера)
Клиента, имеющего доверенность на распоряжение счетом
Денежный чек, предъявленный в банк клиентом, является распоряжением банку…
Выдать наличные деньги с расчетного счета чекодателя
Выдать наличные деньги с расчетного счета чекодержателю (предъявителю чека) +
Перевести безналичные средства на карту
Оплатить счет поставщика
Какая из перечисленных операций является расчетно-кассовой?
Выдача банковской гарантии
Инкассация наличной выручки клиента +
Открытие аккредитива для расчетов с поставщиком (здесь ловушка, но РКО — это совокупность расчетных и кассовых, инкассация ближе к кассовой)
Инкассация наличной выручки клиента +
Кредитование овердрафта
Клиент — индивидуальный предприниматель — вносит наличную выручку в банк через банкомат с функцией cash-in. Основанием для оприходования денег на его счете является…
Расходный кассовый ордер
Выписка из банкомата и реестр операций, переданный в банк +
Платежное поручение
Чек из чековой книжки
Как называется счет, который банк открывает другому банку для проведения межбанковских расчетов?
Расчетный счет клиента
Корреспондентский счет (НОСТРО) +
Депозитный счет
Транзитный счет
Если в платежном поручении допущена ошибка в номере счета получателя, но деньги уже списаны со счета плательщика, банк плательщика обязан…
Списать деньги повторно с новым номером
Направить запрос в банк получателя для выяснения принадлежности счета +
Зачислить деньги на счет получателя по названию организации, проигнорировав номер
Вернуть деньги плательщику на следующий день автоматически
Какой документ не относится к расчетным документам при безналичных расчетах?
Платежное поручение
Объявление на взнос наличными +
Инкассовое поручение
Банковский ордер
При закрытии расчетного счета по инициативе клиента остаток денежных средств на счете выдается ему…
Только в безналичном порядке на счет в другом банке
Только наличными через кассу банка
Наличными по расходному кассовому ордеру или перечислением по указанию клиента +
Остается в распоряжении банка в качестве комиссии за закрытие счета
Вопрос
Безналичные расчеты – это расчеты, осуществляемые в кредитных учреждениях перечислением со счета плательщика …
Принятие банком к исполнению расчетных документов от клиента – юридического лица при отсутствии денежных средств на его счете …
Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение 10 …
Акцепт или отказ плательщика от оплаты платежного требования с акцептом оформляется …
Нормы Положения Банка России No 222-П на предпринимателей без образования юридического лица …
… операции – это операции по приему и выдаче наличных денежных средств
Самостоятельное коммерческое юридическое лицо может открыть в банке …
Клиент имеет право расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании …
Безналичные платежи и расчеты в экономике России, осуществляемые через децентрализованную систему расчетов, включают платежи, совершаемые …
Неверно, что к принципам организации безналичных расчетов относится …
Нормативный документ Банка России, который регламентирует порядок осуществления безналичных расчетов, – …
Расчетные счета открываются …
Для коммерческой организации – юридического лица в качестве основного счета банком открывается … счет
Юридическое лицо имеет право на открытие расчетного счета …
Текущий счет открывается …
При открытии расчетного счета между банком и клиентом заключается договор …
Неверно, что в расчетную сеть Банка России входят …
Счет, открываемый данным банком в другом банке для расчетов с клиентами, – это …
Правила, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов, координация, регулирование и лицензирование организации расчетных систем устанавливаются …
…форма расчетов представляет собой банковскую операцию, посредством которой банк-эмитент по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа
Безналичные расчеты проводятся юридическими и физическими лицами через …
Для расчетного обслуживания между банком и клиентом заключается …
Нормативный документ Банка России, регламентирующий порядок осуществления кассовых операций: …
Банки …создавать операционные кассы вне кассового узла
При превышении установленного банком кассового лимита предприятие обязано …
При закрытии расчетного (текущего) счета чековую книжку с неиспользованными денежными чеками клиент должен …
При взносе в банк наличности юридические лица имеют право вносить наличные денежные средства …
… является документом на бесспорное (безакцептное) списание денежных средств
Оплата сумм расчетных документов с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в расчетном подразделении Банка России, осуществляется …
Ограничение прав клиента на распоряжение находящимися на счете денежными средствами допускается …
Другие тесты Синергии, МТИ, МОСАП: